Découvrez une approche qui peut aider à planifier vos décaissements, tout en offrant un potentiel de rendement lié aux marchés financiers.
C’est un dilemme classique pour les personnes qui approchent de la retraite ou l’ont déjà prise : on souhaite pouvoir compter sur des sommes disponibles à des moments déterminés, mais on aimerait bien, néanmoins, ne pas faire une croix sur les marchés boursiers et leur croissance potentielle. Les billets à capital protégé peuvent représenter une solution intermédiaire entre ces deux objectifs.
Découvrez pourquoi et comment, en quatre points, dans cette infographie.
[Si vous souhaitez vous familiariser d’abord avec cet outil financier, consultez cet articles’ouvre dans un nouvel onglet.]
Note :
Les fonds communs de placement sont offerts par l’entremise de représentants en épargne collective rattachés à SFL Gestion de patrimoine, nom commercial utilisé par Gestion de patrimoine Worldsource Inc., une entité du Mouvement Desjardins.
Sources:
Les sources suivantes ont été utilisées dans la rédaction de cet article.
Autorité des marchés financiers, « Billets à capital protégé (BCP) » ; « Ligne directrice sur les billets à capital protégé ».
Britannica Money, « Retirement bucket strategy ».
Desjardins Fonds, « Billets Desjardins à capital protégé ».
Fidelity, « Put time on your side with this simple retirement strategy ».
Halo Investing, « How Laddering Structured Notes Reduces Risk and Improves Portfolio Management ».
Investopedia, « What Is a Principal-Protected Note (PPN)? Benefits and Risks Explained » ; « Bond Ladder: Overview, Benefits, and Examples ».
Morningstar, « The Bucket Approach to Retirement Allocation ».
Organisme canadien de réglementation des investissements, « Examen de conformité portant sur les billets à capital protégé ».